银行问大额资金来源怎么说 大额资金存进银行被问来源如何说

1. 银行问大额资金来源怎么说 大额资金存进银行被问来源如何说

 银行问大额资金来源的话，客户如实告知就行，只要确保资金来源正规合法即可。银行核查确认没问题后，也会很乐意接受大额存款用户。而需要注意，中国人民银行有明确规定，凡金额二十万以上的大额单笔现金收付、个人银行账户之间和个人银行账户与企业银行结算账户之间金额二十万以上的款项均属于大额支付交易划转，银行一般都需进行核查，以免出现可疑交易。以上就是银行问大额资金来源怎么说相关内容。
  银行小额贷款要如何办理    
   1  、办理人向贷款银行发起小额贷款申请 ；
   2  、贷款银行受理申请，将贷款申请资料归档 ；
   3  、贷款银行对贷款申请资料进行审批 ；
   4  、贷款银行给出审批结果 ；
   5  、签订贷款合同 ；
   6  、贷款银行放款 ；
   7  、借款人按照合同规定还款。 
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2. 银行问资金来源怎么说

只要你的钱是合法所得，就实话实说。而你在银行存储时，银行也会进行调查，会查询你的账户及最近余额的变动，另外还会联系一定的部门进行合作调查，所以如果你的收入来历不明，一定是会被发现的，所以只要是合法的收入就放心回答。而大家需要注意，中国人民银行有明确规定，凡金额二十万元以上的大额单笔现金收付、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额二十万元以上的款项均属于大额支付交易划转，银行一般都需进行核查，以免出现可疑交易。【拓展资料】银行业务指银行办理的业务。按业务复杂程度和对网点依赖程度，银行业务可分为传统业务和复杂业务。按照其资产负债表的构成，银行业务主要分为三类：负债业务、资产业务、中间业务。按业务复杂程度和对网点依赖程度，银行业务可分为两块：一部分是传统业务，包括一般贷款、简单外汇买卖、贸易融资等，主要是靠大量分行网络、业务量来支持。另外是复杂业务，如衍生产品、结构性融资、租赁、引进战略投资者、收购兼并上市等，这些并不是非常依赖分行网络，是高技术含量、高利润的业务领域。负债业务是商业银行形成资金来源的业务，是商业银行中间业务和资产的重要基础。商业银行负债业务主要由存款业务、借款业务、同业业务等构成。负债是银行由于受信而承担的将以资产或资本偿付的能以货币计量的债务。存款、派生存款是银行的主要负债，约占资金来源的80%以上，另外联行存款、同业存款、借入或拆入款项或发行债券等，也构成银行的负债。资产业务是商业银行运用资金的业务，包括贷款业务、证券投资业务、现金资产业务。中间业务是指不构成商业银行表内资产、表内负债形成银行非利息收入的业务，包括交易业务、清算业务、支付结算业务、银行卡业务、代理业务、托管业务、担保业务、承诺业务、理财业务、电子银行业务。

3. 银行有权利调查客户的大额资金来源吗？

银行是没有权利也没有能力调查你的资金来源，但是会将大额交易上报人民银行，触发人民银行反洗钱交易系统，如果有发生被调查的事情，一定是触及到了银行的反洗钱系统。一般以下这些行为就会触及银行的反洗钱系统：1、当日个人单笔或者累计交易人民币5万元(含)以上、外币等值1万美元(含)以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。2、个人银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元(含)以上、外币等值10万(含)美元以上的境内款项划转。3、个人银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元(含)以上、外币等值1万美元(含)以上的跨境款项划转。所以，如果长时间不用的账户，一次性存入数百万，或是分多次存入，金额达到数百万，银行不会直接找你，但是银行有统一的反洗钱系统，后台会把你列入考查名单。如果银行在监测一段时间后发现你的交易情况一直这样，就会联系你询问你的资金来源、用途等详细信息，严重的会直接列入大额、可疑名单。其次，有很多人为了规避风险，把资金分散在多家银行，银行之间正常的资金划转，哪怕数百万，也是正常的。尤其是现在大家都通过网上银行、手机银行转账，银行没有那么多精力看每个客户的账户有多少钱、怎么转账的，更不用说做什么处理了。总之，如果钱是正常来源，银行也不会做相应的处理，最多是把你当成大金主，给你提供各种VIP服务办理理财产品。