国外客户汇款到国内我的个人账户，会被银行审查吗？

1. 国外客户汇款到国内我的个人账户，会被银行审查吗？

如果是大资金，外汇管理局会调查你的个人账户，如果是小资金，不会被调查。根据《个人外汇管理办法》第五条的明确规定，银行应当按照本办法规定办理个人外汇收支，而且在结售汇或者开立外汇账户等业务的时候，需要核实客户的真实性，也就是说，如果出现外汇来回支出的话，银行是会调查双方的账户的，毕竟，现在国内外转账，有许多漏洞存在，太多非法分子利用各种不同的漏洞牟取暴利，
现在，越来越多的人出国留学，许多人，也认为在国外生活会更好，所以他们选择在国外买房，定居，实际上，我认为，这种理念是错误的，去国外旅游这种想法是好的，我个人也非常支持，但是，长期定居国外的人，他们之所以有这样的想法跟行动，毋庸置疑，是认为国外的各种福利好，但是，他们不清楚，他们这种行为对国内的其他人而言，非常的不公平。
可能会被国内的人排斥，众所周知，在前端时间的时候，新冠疫情突如其来，除了国内的防控能力不错外，许多国家都无法控制，然而，许多国外的中国人也全部回来了，在这个时候，他们就认为中国是好的，只能说，这种想法跟理念是非常错误的，其次，在国外还是国内，外出的时候携带大量现金这种做法也是不安全的。
因此，许多问题就不可避免了，国内外如果是长期稳定汇款的话，那么我们就需要了解一下金额大概是多少，因为外汇管理局有明确的规定，年度总金额必须在总金额以内的，其次，还必须持本人有效身份证件到银行办理，总金额超过年度总金额的，需要持本人有效身份证件及往来账户交易金额的相关证明到银行办理。
以上的问题，是我个人的想法，如果各位还有其他的想法，都可以在下方评论或者讨论。

2. 国外客户汇款到国内我的个人账户，会被银行审查吗？

各国银行系统的资金往来业务，都是遵守各国金融法规和国际金融结算法规的，这一货币流通链条是合法渠道，境内外都有严格的金融制度和操作细则，只有符合相关规则和条件的汇款，才能给予办理业务，否则，是不给予办理的。也就是说，从国外银行汇款一笔钱到国内银行账户，实际上从一汇款开始，外汇资金就受到了监控。如果是大资金，外汇管理局会调查你的个人账户，如果是小资金，不会被调查。根据《个人外汇管理办法》第五条的明确规定，银行应当按照本办法规定办理个人外汇收支，而且在结售汇或者开立外汇账户等业务的时候，需要核实客户的真实性，也就是说，如果出现外汇来回支出的话，银行是会调查双方的账户的，毕竟，现在国内外转账，有许多漏洞存在，太多非法分子利用各种不同的漏洞牟取暴利，拓展资料：这9种方式的外汇收入，在办理结汇超过年度总额的，需要提供各种证件和证明材料，银行才会将该外汇收入允许你结汇换成人民币，否则就会被冻结。比方说：赡家款：需提供直系亲属关系证明或经公证的赡养关系证明、境外给付人相关收入证明，如银行存款证明、个人收入纳税凭证等；职工报酬：需提供雇佣合同及收入证明；遗产继承收入：需提供遗产继承法律文书或公证书；捐赠：经公证的捐赠协议或合同。捐赠须符合国家规定；法律、会计、咨询和公共关系服务收入：提供付款证明、协议或合同；保险外汇收入：提供保险合同及保险经营机构的付款证明。投保外汇保险须符合国家规定；境外投资收益：境外投资外汇登记证明文件、利润分配决议或红利支付书或其他收益证明；专有权利使用和特许收入：付款证明、协议或合同；可以看出，从境外银行汇入外汇款，都是有严格项目归属性质的，也就是如同我们平时去银行办理转账汇款填写的”用途“和”备注栏“的信息。依项目归属类别提供相应的解汇材料。

3. 国外朋友说登录不了银行账户,帮他登录,在他的帐户汇款,可以相信吗?

2.这个账户有可能是洗钱账户或者其他犯罪账户，他们叫你转账的目的就是想把风险转移给你，因为现在的技术能力，能够查询到账户在什么地方登陆，然后就可以锁定犯罪嫌疑人，你可能就是他们的替罪羊【摘要】
国外朋友说登录不了银行账户,帮他登录,在他的帐户汇款,可以相信吗?【提问】
你好【回答】
完全不可信哈，这可能涉及到洗钱和犯罪【回答】
1.你自己可以想一下，你的银行账户你会很放心的交给你朋友，然后叫他帮你汇款吗？这明显是不可能的事情，这是骗局，不要上当。【回答】
2.这个账户有可能是洗钱账户或者其他犯罪账户，他们叫你转账的目的就是想把风险转移给你，因为现在的技术能力，能够查询到账户在什么地方登陆，然后就可以锁定犯罪嫌疑人，你可能就是他们的替罪羊【回答】
3.涉及到金钱这种事情，还是不要掺和，万一出事，问题很严重，没有必要。【回答】
不要参与，更不要相信，这可能是一个局。【回答】

4. 账户往国外转账有什么风险

风险就是你的姓名、账户、身份证号码、开户行、地址和收款人相对应的信息，会把你作为洗qian嫌疑人连带你的所有后续汇款活动都上报给美国财政部。另外当你账户突然冒出一笔大额资金且转为美元时，有关部门会对你密切关注。
相信国内同业也做同样的事情。所以你要是入了这一行，你就在美国和中国政府两边都挂了号了。过个一年多，你的汇款就会被退回。除此之外你在国内银行的金融活动还有可能受到什么限制，你申请来美签证受不受限制我就不知道了。

5. 国外直接给我个人汇款的问题

您好~~~
个人可以接收境外汇款。
1、可接收境外汇入款的账户包括活期一本通、基本户为活期多币种账户的灵通卡、理财金账户卡、e时代卡、牡丹国际信用卡（外币币种是哪种，就只能接收该币种）、牡丹国际借记卡（只可接收美元）。
2、您应将收款账户账号/卡号、户名、当地分行英文名称、地址、swift代码以及工商银行境外代理行情况（请向开户当地95588咨询）通知汇款人。汇款人在境外填写汇款申请书时，收款银行栏应为工商银行“某某”分行；"收款人及账号"栏为收款人户名及收款账号；建议将收款人联系方式填写在“附言”栏内。由于境外汇入汇款采用电传方式，因此附言内容必须使用汉语拼音或阿拉伯数字书写。
3、户名须用汉语拼音书写，我行名称和地址用英文书写；
4、汇入款项只能按原汇入币种入账。如客户汇入币种非我行经营的九个币种，但在我行外汇牌价中有此币种，如汇款附言中客户注明“结汇入账”，且金额小于等值1万美元的，在银行能联系到收款人、收款人提供了本人身份证件复印件的前提下，我行可直接为客户进行结汇处理。
5、境外汇入款报文只有收款人姓名，没有收款人账号，且没有任何其他个人信息的（如证件号），由于无法确认收款人身份，一般不予汇款不予解付；银行会向汇出行发出查询，直到获得足够的收款人信息；若不能获得足够信息则会退汇。
6、通过我行接收个人外汇汇款，我行不收取手续费。
7、受理网点：只要客户的收款账户是在我行开立的指定类型的账户即可接收汇款，不用指定网点接收。
8、是否还需要其他信息请向当地95588咨询。