反洗钱系统实现大额交易和可疑交易报告功能应当具有哪些特征

1. 反洗钱系统实现大额交易和可疑交易报告功能应当具有哪些特征

反洗钱系统实现大额交易和可疑交易报告功能应当具有全面性，时效性，交互性和真实性【摘要】
反洗钱系统实现大额交易和可疑交易报告功能应当具有哪些特征【提问】
反洗钱系统实现大额交易和可疑交易报告功能应当具有全面性，时效性，交互性和真实性【回答】
金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。【回答】
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2. 关于金融机构反洗钱规定以下表述正确的是a将反洗钱监管范围有银行业金融机构

正确答案是：ABDE  洗钱罪，听着是挺拗口的，通俗点概括，就是给犯罪分子干擦屁股的事，把他们从地下渠道取得的非法利益洗白成合法收入。 反洗钱 我国目前洗钱的主要手段 ： 1.古董买卖 2.寿险交易 3.海外投资 4.地下钱庄 5．各类赌场 中华人民共和国反洗钱法  《中华人民共和国反洗钱法》是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪而制定。  2006年10月31日，中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于通过《中华人民共和国反洗钱法》，自2007年1月1日起施行。  《中华人民共和国反洗钱法》修改工作已列入全国人大常委会2021年度立法工作计划。2021年6月，中国人民银行关于《中华人民共和国反洗钱法（修订草案公开征求意见稿）》已现向社会公开征求意见。  第二十九条 金融机构通过第三方识别客户身份的，应当评估第三方的风险状况及其履行反洗钱义务的能力，并确保第三方已经采取符合本法要求的客户尽职调查措施；第三方具有较高风险情形或者不具备履行反洗钱义务能力的，金融机构不得通过第三方识别客户身份；第三方未采取符合本法要求的客户尽职调查措施的，由该金融机构承担未履行客户尽职调查义务的责任。  根据《刑法》第一百九十一条第二款规定，单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。  　　通过《刑法》中的量刑规定，我们可以知道洗钱罪最高刑期是10年有期徒刑，但此时要求必须达到了严重的情节，才有可能对罪犯处以最高的刑期，另外在作出了人身刑之后，同时也是会处以财产刑的，按照规定此时往往是在洗钱数额的5%-20%之间处以罚金。  

3. 反洗钱系统实现大额交易和可疑交易报告功能,应当具有以下特征

亲，您好，很高兴为您服务
以下我来为您解答：合以下情形之一的，金融机构应以书面形式向所在地中国人民银行或者分支机构报告，上报重点可疑交易报告:

1)明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的;

2)严重危害国家安全或者影响社会稳定的;

3)其他情节严重或者情况紧急;

4)对恐怖融资的可疑交易监测要求。

对涉及恐怖活动组织和恐怖活动人员名单开
展监测中，如发现客户或交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当在金融机构
应以书面形式向所在地中国人民银行或者分支机构报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措施。【摘要】
反洗钱系统实现大额交易和可疑交易报告功能,应当具有以下特征【提问】
亲，您好，很高兴为您服务
以下我来为您解答：合以下情形之一的，金融机构应以书面形式向所在地中国人民银行或者分支机构报告，上报重点可疑交易报告:

1)明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的;

2)严重危害国家安全或者影响社会稳定的;

3)其他情节严重或者情况紧急;

4)对恐怖融资的可疑交易监测要求。

对涉及恐怖活动组织和恐怖活动人员名单开
展监测中，如发现客户或交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当在金融机构
应以书面形式向所在地中国人民银行或者分支机构报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措施。【回答】
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4. 反洗钱监测范围的全面性是指

法律分析：1、内部控制体系建设情况。2、客户身份识别工作情况。3、客户身份资料和交易记录保存情况。4、大额交易和可疑交易报告制度执行情况。5、宣传培训情况、内部审计情况。
法律依据：《中华人民共和国刑法》 第一百九十一条 为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：(一)提供资金帐户的;(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;(三)通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;(四)跨境转移资产的;(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

5. 反洗钱系统统计分析与数据查询功能应当包括

反洗钱系统统计分析与数据查询功能应当包括：支持反洗钱交易监测和分析
支持名单实时监控和回溯性调查
支持大额交易和可疑交易报告
支持客户身份识别、客户身份资料及交易记录等反洗钱信息的登记、保存、【摘要】
反洗钱系统统计分析与数据查询功能应当包括【提问】
你好亲。支持反洗钱交易监测和分析
支持名单实时监控和回溯性调查
支持大额交易和可疑交易报告
支持客户身份识别、客户身份资料及交易记录等反洗钱信息的登记、保存、【回答】
反洗钱系统统计分析与数据查询功能应当包括：支持反洗钱交易监测和分析
支持名单实时监控和回溯性调查
支持大额交易和可疑交易报告
支持客户身份识别、客户身份资料及交易记录等反洗钱信息的登记、保存、【回答】

6. 金融机构反洗钱规定交易记录包括

法律分析：交易记录是指被调查对象在金融机构中进行各种交易过程中留下的记录信息和相关凭证。 
法律依据：《中华人民共和国金融机构反洗钱规定》
第三条 中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。中国人民银行在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和司法机关相互配合。
第四条 中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。中国人民银行可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。

7. 一般来说银行业金融机构的反洗钱系统功能包括但不限于以下几个方面

您好，很高兴为您解答。一般来说银行业金融机构的反洗钱系统功能包括但不限于以下几个方面一般来说银行业金融机构的反洗钱系统功能包括但不限于以下几个方面如下1.进一步获取客户及其受益所有人身份信息，适度提高客户及其受益所有人信息的收集或更新频率。2.进一步获取业务关系目的和性质的相关信息，深入了解客户经营活动状况、财产或资金来源。3.进一步调查客户交易及其背景情况，询问交易目的，核实交易动机。4.适度提高交易监测的频率及强度。5.按照法律规定或与客户的事先约定，对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制。6.合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型。7.与客户建立、维持业务关系，或为客户办理业务，需经高级管理层批准或授权。【摘要】
一般来说银行业金融机构的反洗钱系统功能包括但不限于以下几个方面【提问】
您好，很高兴为您解答。一般来说银行业金融机构的反洗钱系统功能包括但不限于以下几个方面一般来说银行业金融机构的反洗钱系统功能包括但不限于以下几个方面如下1.进一步获取客户及其受益所有人身份信息，适度提高客户及其受益所有人信息的收集或更新频率。2.进一步获取业务关系目的和性质的相关信息，深入了解客户经营活动状况、财产或资金来源。3.进一步调查客户交易及其背景情况，询问交易目的，核实交易动机。4.适度提高交易监测的频率及强度。5.按照法律规定或与客户的事先约定，对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制。6.合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型。7.与客户建立、维持业务关系，或为客户办理业务，需经高级管理层批准或授权。【回答】
银行反洗钱系统主要能。数据采集、信息查询、交易录入、可疑甄别、信息填补、数据验平、报表生成、红名单确认和维护、黑名单下载、可疑数据上报。【回答】

8. 按照《金融机构反洗钱监督管理办法》金融机构发生哪些情况应及时向中国人民银行或其分支机构报告？

按照《金融机构反洗钱监督管理办法》金融机构发生主要反洗钱内控制度修订；反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更等情况应当及时向中国人民银行或其分支机构报告。
根据《金融机构反洗钱监督管理办法》第十三条 金融机构发生下列情况的，应当及时（发生后10 个工作日内）向中国人民银行或其分支机构报告：
（一）主要反洗钱内控制度修订；
（二）反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更；
（三）涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项；
（四）洗钱风险自评估报告或其他相关风险分析材料；
（五）其他由中国人民银行明确要求立即报告的涉及反洗钱事项。

扩展资料：
《金融机构反洗钱监督管理办法》第十条 中国人民银行建立金融机构反洗钱定期报告制度。定期报告制度的具体内容和报告方式由中国人民银行统一规定、调整。
反洗钱报告机构应当按照中国人民银行的规定，指定专人向负责监管的中国人民银行或其分支机构报送反洗钱工作报告及其他信息资料，如实反映反洗钱工作情况。反洗钱报告机构应当对相关信息的真实性、完整性、及时性负责。
参考资料来源：百度百科——金融机构反洗钱监督管理办法（试行）